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Le conseil financier personnaliséLe conseil financier personnalisée consiste en une analyse de votre situation financière globale et donc, tant au niveau de vos avoirs financiers qu’au niveau de vos revenus.
Nous analysons votre situation financière au niveau de vos revenus actuels et projetons ceux-ci lors du passage à la pension. Nous vérifions la bonne adéquation entre vos moyens financiers qui seront à votre disposition lors de ce passage et les moyens financiers nécessaires à la réalisation de vos objectifs lors de votre période post-professionnelle. En cas de divergence entre ces moyens, nous vous proposons des solutions afin de combler l’écart en fonction de vos possibilités économiques actuelles.
Au départ de votre situation familiale et professionnelle, nous déterminons les risques financiers que vous courrez (invalidité, décès, décès du conjoint, perte de revenus, perte d’un collaborateur indispensable, risques en responsabilité,…) Nous vous proposons des solutions qui vous permettent de supprimer ou limiter les conséquences de ces risques par des couvertures spécifiques.
Nous définissons en semble vos objectifs à moyen et long terme (achat d’une seconde résidence, donation, pension, vente ou achat de biens mobiliers ou immobiliers,…) et tentons de vous informons sur les outils qui peuvent vous aider à y parvenir Votre conseil financier sera régulièrement adapté à l’évolution de la fiscalité et de vos objectifs. Chaque problématique reçoit une réponse « sur-mesure » fondée sur une étude personnalisée. Vous pourrez toujours compter sur une approche ciblée sur vos intérêts, vos objectifs et de qualité. |
